बिरला सन लाइफ इंश्योरेंस
- योजनाओं की विविधता
- 24/7 सहायता
- परेशानी रहित खरीदारी प्रक्रिया
आदित्य बिड़ला सन लाइफ इंश्योरेंस कंपनी या एब्सली, जिसे पहले बिड़ला सन लाइफ इंश्योरेंस कंपनी के नाम से जाना जाता था। लिमिटेड ने 17 जनवरी, 2001 को भारत में अपना परिचालन शुरू किया। कंपनी आदित्य बिड़ला समूह के बीच एक संयुक्त उद्यम है, एक वैश्विक उद्यम और सन लाइफ फाइनेंशियल, कनाडा के शीर्ष वित्तीय सेवा संगठनों में से एक है। यह वेल्थ प्रोटेक्शन प्लान, हेल्थ प्लान, रिटायरमेंट और पेंशन सॉल्यूशंस, चिल्ड्रन प्लान, यूनिट-लिंक्ड सहित कई उत्पाद प्रदान करता है इंश्योरेंस प्लान (ULIP), और ट्रेडिशनल टर्म प्लान।
आदित्य बिड़ला सन लाइफ इंश्योरेंस का 500 से अधिक शहरों में 560 शाखाओं के साथ वितरण नेटवर्क है और कॉर्पोरेट एजेंटों, दलालों और बैंकों के साथ 140 से अधिक साझेदारी है। इसके अलावा, आदित्य बिड़ला लाइफ इंश्योरेंस में ए 12,140.23 करोड़ रुपये का राजस्व और 98.07% का दावा निपटान अनुपात, और 17 लाख से अधिक के पर्याप्त ग्राहक आधार को छूने में कामयाब रहा।
अपने जीवन का बीमा करवाना एक महत्वपूर्ण निर्णय है, खासकर यदि आपके पास आश्रित हैं। यह जानते हुए कि आपकी अनुपस्थिति में आपके परिवार और उनकी वित्तीय जरूरतों का ध्यान रखा जाता है, चिंता करने की एक कम बात है।
हालांकि, किसी भी जीवन बीमा पॉलिसी में निवेश करने से पहले, आपकी सबसे बड़ी प्राथमिकता कंपनी पर शोध करना, पिछले वर्षों में उसके प्रदर्शन और इसकी विश्वसनीयता पर शोध करना होना चाहिए। प्रमुख पैरामीटर जिन्हें आपको ध्यान में रखना चाहिए, वे एक कंपनी के हैं वार्षिक प्रीमियम आय, इसका दावा निपटान अनुपात, सॉल्वेंसी अनुपात और इसका नेटवर्क और पहुंच।
अगले अनुभागों में, हम चर्चा करेंगे कि हाल के वर्षों में आदित्य बिड़ला सन लाइफ इंश्योरेंस कंपनी ने कैसा प्रदर्शन किया है।
आदित्य बिड़ला सन लाइफ इंश्योरेंस की मुख्य विशेषताएं
| वार्षिक प्रीमियम इनकम | 3,657 करोड़ रुपये |
| एसेट्स अंडर मैनेजमेंट | 5,26,151 मिलियन रुपये |
| क्लेम सेटलमेंट | 98.07% |
| सॉल्वेंसी रेश्यो | 1.9 |
| शाखाओं की संख्या | 397 |
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कंपनी ने वित्त वर्ष 2021-22 में 12,140.23 करोड़ रुपये का राजस्व उत्पन्न किया। वर्तमान में, बीमाकर्ता की सकल वार्षिक प्रीमियम आय 97,752 मिलियन रुपये है। इसके अलावा, नीचे दिए गए आंकड़े में, हमने चित्रण करने की कोशिश की है पिछले चार वित्तीय वर्षों में कंपनी की वार्षिक प्रीमियम आय।
आदित्य बिड़ला सन लाइफ इंश्योरेंस कंपनी के वार्षिक प्रीमियम में वार्षिक रुझान (करोड़ रुपये में)
**आईआरडीएआई वार्षिक रिपोर्ट से डेटा
क्लेम सेटलमेंट रेशियो (सीएसआर) को एकवचन सबसे महत्वपूर्ण कारक माना जाता है जो जीवन बीमाकर्ता की विश्वसनीयता को परिभाषित करता है। जीवन बीमा पॉलिसी खरीदने में रुचि रखने वाले किसी भी व्यक्ति को कंपनी के सीएसआर में कारक होना चाहिए उनकी निर्णय लेने की प्रक्रिया में।
आदित्य बिड़ला सन लाइफ इंश्योरेंस में 98.07% का सीएसआर है। रिकॉर्ड के अनुसार, कंपनी को सभी आवश्यक वस्तुएं प्राप्त करने पर दावों को निपटाने में औसतन 2.4 दिन लगे।
आपको इस बात का अंदाजा लगाने के लिए कि कंपनी ने वर्षों में क्लेम निपटाने में कैसा प्रदर्शन किया है, हम आपको पिछले 4 वित्तीय वर्षों में इसके क्लेम सेटलमेंट रेशियो के बारे में बताते हैं।
आदित्य बिड़ला सन लाइफ इंश्योरेंस के क्लेम सेटलमेंट रेशियो में वार्षिक रुझान
**आईआरडीएआई वार्षिक रिपोर्ट से डेटा
एक महत्वपूर्ण मीट्रिक जो जीवन बीमाकर्ता के वित्तीय स्वास्थ्य को इंगित करता है, वह सॉल्वेंसी अनुपात है। यह अनिवार्य रूप से आपको बताता है कि इसमें अपने वर्तमान नकदी प्रवाह के साथ दीर्घकालिक देनदारियों को पूरा करने की क्षमता है। यदि आप किसी कंपनी का पता लगाना चाहते हैं वित्तीय विश्वसनीयता, आपको पता होना चाहिए कि आईआरडीएआई प्रत्येक जीवन बीमा कंपनी को 1.5 या उससे अधिक का सॉल्वेंसी अनुपात बनाए रखने के लिए निर्देशित करता है।
वर्तमान में, कंपनी का सॉल्वेंसी अनुपात 1.9 है
2016-2020 से आदित्य बिड़ला के सॉल्वेंसी अनुपात की जानकारी प्राप्त करने के लिए नीचे दिए गए ग्राफ पर एक नज़र डालें।
एब्सली का एक मजबूत नेटवर्क है और पैन इंडिया में उपस्थिति है। 397 शाखाओं में इसका राष्ट्रव्यापी वितरण नेटवर्क यह सुनिश्चित करता है कि कंपनी द्वारा दी जाने वाली सेवाएं विशाल दर्शकों तक पहुंचें। इसके अलावा, इसकी स्थापना के बाद से, यह स्थापित हो गया है 8 बैंकासुरेंस पार्टनरशिप और 6 व्यापक वितरण चैनल। आज तक, 80,000 से अधिक प्रत्यक्ष बिक्री एजेंट, अन्य कॉर्पोरेट एजेंटों और दलालों के अलावा ग्राहकों को सक्रिय रूप से बढ़ावा दे रहे हैं और उनकी सहायता कर रहे हैं उनके उत्पाद और सेवाएं।
आदित्य बिड़ला सन लाइफ इंश्योरेंस में जीवन बीमा उत्पादों का एक व्यापक पोर्टफोलियो है और इसके प्रसाद को अद्वितीय ग्राहक आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। लाइफ कवर देने के अलावा ये प्लान भी अवसरों की गारंटी देते हैं भविष्य की वित्तीय आवश्यकताओं के मामले में फ़ॉलबैक विकल्प के रूप में सेवा करने के लिए बचत बढ़ाना। इसके अलावा, इन योजनाओं के साथ अतिरिक्त राइडर्स की पेशकश की जाती है जिनका उपयोग कवरेज में काफी सुधार करने के लिए किया जा सकता है।
| उत्पाद की श्रेणी | योजनाओं के नाम |
| प्रोटेक्शन | एबीएसएलआई सरल जीवन बीमा एबीएसएलआई डिजीशील्ड प्लान एबीएसएलआई लाइफ शील्ड प्लान |
| चिल्ड्रन्स फ्यूचर | एबीएसएलआई विज़न स्टार प्लान |
| सेवानिवृत्ति | एब्सली इमीडिएट एन्युइटी प्लान एब्सली एम्पावर पेंशन प्लान एब्सली एम्पावर पेंशन एसपी प्लान |
| वेल्थ विद प्रोटेक्शन | एब्सली वेल्थ मैक्स प्लान एब्सली वेल्थ सिक्योर प्लान एब्सली वेल्थ एश्योर प्लस एब्सली फॉर्च्यून एलीट प्लान एब्सली वेल्थ एस्पायर प्लान |
| सुरक्षा के साथ बचत | एबीएसएलआई विजन मनीबैक प्लस प्लान एबीएसएलआई विजन लाइफइनकम प्लान एबीएसएलआई सेविंग प्लान एबीएसएलआई विजन लाइफसेक्योर प्लान एबीएसएलआई इनकम एश्योर्ड प्लान एबीएसएलआई विजन एंडोमेंट प्लस प्लान एबीएसएलआई गारंटी माइलस्टोन प्लान एबीएसएलआई सिक्योरप्लस प्लान एबीएसएलआई पीओएस - जीवन बचत प्लान एबीएसएलआई मासिक आय योजना |
| माइक्रो इंश्योरेंस | एबीएसएलआई ग्रुप बीमा योजना |
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*नियम और शर्तें लागू हो सकती हैं
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हां, आदित्य बिड़ला सन लाइफ इन्शुरन्स प्लान के लिए ईसीएस सुविधा का लाभ उठाना संभव है। आपको एक ऑटो-डेबिट फॉर्म भरना होगा और अपने बैंक से उसे प्रमाणित करना होगा जिसमें आपका बैंक खाता मौजूद है। यह फॉर्म तब होगा एब्सली शाखा को भेजा गया और इस प्रक्रिया को सक्रिय होने में लगभग 30 दिन लगेंगे। बिना किसी अतिरिक्त शुल्क के ईसीएस सेवा का आनंद लिया जा सकता है।
जी हाँ, आदित्य बिड़ला सन लाइफ इन्शुरन्स प्लान्स के लिए 'एब्सली एमएपीपी' नाम का एक मोबाइल एप्लिकेशन उपलब्ध है।
हां, आप सरेंडर वैल्यू प्राप्त करने पर आदित्य बिड़ला सन लाइफ इंश्योरेंस प्लान पर लोन प्राप्त कर सकते हैं। आपके पॉलिसी डॉक्यूमेंट से लोन राशि की न्यूनतम और अधिकतम राशि चेक की जा सकती है। इसके द्वारा घोषित ब्याज दर कंपनी लोन सुविधा के लिए अप्लाई करेगी।
हाँ, आप कर सकते हैं। हालांकि, आपको पॉलिसी अवधि के अंतिम 3 और 5 वर्षों के दौरान टॉप-अप प्रीमियम का भुगतान करने की अनुमति नहीं है।
अपने आदित्य बिड़ला सन लाइफ इंश्योरेंस प्लान के लिए पॉलिसी की स्थिति की जांच करने के लिए, आप कंपनी के टोल-फ्री नंबर 1800 270 7000 पर कॉल कर सकते हैं या फिर care [dot] lifeinsurance [at] adityabirlacapital [dot] com पर एक ईमेल लिख सकते हैं ग्राहक सेवा को कॉल करते समय आपके साथ पॉलिसी का विवरण।
आदित्य बिड़ला सन लाइफ इंश्योरेंस इनकम शील्ड प्लान के तहत ईवीए बेनिफिट विशेष रूप से महिलाओं के लिए डिज़ाइन किया गया एक विशेष लाभ है, जहां बीमित व्यक्ति (महिला) के दौरान बच्चे को जन्म देने की स्थिति में प्रीमियम 1 वर्ष के लिए माफ कर दिया जाता है पॉलिसी की अवधि।
आदित्य बिड़ला सन लाइफ इंश्योरेंस विज़न स्टार प्लान अतिरिक्त सुरक्षा के लिए निम्नलिखित 6 राइडर विकल्प प्रदान करता है:
आदित्य बिड़ला सन लाइफ इंश्योरेंस क्रिटीशील्ड प्लान के 'इनकम बेनिफिट ऑप्शन' के तहत, बीमा राशि का 1% हृदय या गुर्दे की बीमारियों के प्रमुख चरणों में मासिक आय के रूप में भुगतान किया जाएगा। इस विकल्प को चुना जा सकता है पॉलिसी की स्थापना और एक बार चुने जाने के बाद ऑप्ट आउट नहीं किया जा सकता है।
नहीं, आदित्य बिड़ला सन लाइफ इंश्योरेंस तत्काल वार्षिकी योजना के लिए आवेदन करने के लिए आपको चिकित्सा परीक्षणों के लिए जाने की आवश्यकता नहीं है।
आदित्य बिड़ला सन लाइफ इंश्योरेंस जीवन बचत प्लान के तहत उपलब्ध विभिन्न प्रीमियम भुगतान मोड एकल, वार्षिक, अर्ध-वार्षिक, त्रैमासिक और मासिक हैं।
आदित्य बिड़ला सन लाइफ इंश्योरेंस पॉलिसी खरीदने के लिए, व्यक्ति की आयु कम से कम 18 वर्ष होनी चाहिए और उसकी आयु 56 वर्ष से कम होनी चाहिए। इसके अलावा, आवेदक को स्व-नियोजित, वेतनभोगी, पेशेवर या व्यवसाय का स्वामी होना चाहिए।
ई-रसीद बनाने के लिए, बस आदित्य सन लाइफ इंश्योरेंस की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं और प्रीमियम भुगतान प्रमाण पत्र के लिंक पर क्लिक करें। आपको सभी आवश्यक विवरण भरने होंगे और जनरेट की गई ई-रसीद अपने पंजीकृत ई-मेल पते पर भेजा जाना चाहिए।
बिड़ला सन लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड 15 दिनों की फ्री-लुक अवधि प्रदान करता है जिसमें ग्राहक पॉलिसी के नियमों और शर्तों से सहमत नहीं होने पर दस्तावेज़ प्राप्त करने के 15 दिनों के भीतर पॉलिसी वापस कर सकता है।
सरेंडर मूल्य पर पहुंचने के बाद आप प्लान पर लोन ले सकते हैं। लोन की राशि बीमाकर्ता द्वारा पॉलिसी के प्रकार के आधार पर निर्धारित की जाती है।
पॉलिसी में राइडर जोड़ने के लिए आपको बीमाकर्ता को एक पत्र जमा करना होगा।
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